【政策傳遞】湖南省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例

7月28日，《湖南省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》（以下簡稱：《條例》）經(jīng)湖南省第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第三十二次會議通過。該《條例》將自2022年10月1日起施行?！稐l例》包括地方金融組織行為規(guī)范、監(jiān)督管理措施、風(fēng)險(xiǎn)防范與處置、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任等內(nèi)容，為加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，規(guī)范地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)等提供依據(jù)和保障。

《條例》再次明確了地方金融監(jiān)管的對象為“7+4”類地方金融組織，即小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司。同時(shí)，明確投資公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會眾籌機(jī)構(gòu)、地方各類交易場所的風(fēng)險(xiǎn)防范與處置參照《條例》執(zhí)行。

《條例》明確了地方金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、經(jīng)營環(huán)節(jié)、禁止性行為、義務(wù)等。其中，地方金融組織不得從事以下6項(xiàng)活動(dòng)：吸收或者變相吸收公眾存款；出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營許可證或者相關(guān)審批文件；非法開展受托投資、自營貸款、受托發(fā)放貸款等業(yè)務(wù)；非法發(fā)行或者代理銷售理財(cái)、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品；超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展金融業(yè)務(wù)；法律、法規(guī)和國家規(guī)定禁止從事的其他活動(dòng)。

《條例》鼓勵(lì)、引導(dǎo)金融資源投向重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目，強(qiáng)化金融服務(wù)功能，健全適應(yīng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求的金融支持體系，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。地方金融組織應(yīng)當(dāng)立足服務(wù)當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì)，為中小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體服務(wù)。

《條例》指出，地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與所在地國務(wù)院金融管理部門派出機(jī)構(gòu)的信息共享和金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置協(xié)作；建立與其他省、自治區(qū)和直轄市的地方金融監(jiān)督管理協(xié)作機(jī)制和金融風(fēng)險(xiǎn)協(xié)同處置機(jī)制，強(qiáng)化信息共享和執(zhí)法聯(lián)動(dòng)。

《條例》明確，省外注冊設(shè)立的地方金融組織在湖南設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)需要報(bào)告的事項(xiàng)，由省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門在條例實(shí)施一年內(nèi)作出規(guī)定。

湖南省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例

（2022年7月28日湖南省第十三屆人民代表大會常務(wù)委員會第三十二次會議通過）

第一章總則

第一條為了加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理，規(guī)范地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，引導(dǎo)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本條例。

第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置以及地方金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，適用本條例。國家對地方金融監(jiān)督管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本條例所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的從事金融業(yè)務(wù)的其他組織。

第三條地方金融監(jiān)督管理應(yīng)當(dāng)遵循嚴(yán)格準(zhǔn)入、分類管理、有序規(guī)范、安全審慎、穩(wěn)健發(fā)展的原則。

第四條省人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對地方金融工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，建立健全地方金融監(jiān)督管理體制，完善金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)籌解決金融改革發(fā)展重大問題，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展。

省金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室地方協(xié)調(diào)機(jī)制在金融監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范與處置、信息共享和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面的協(xié)作；建立與其他省、自治區(qū)和直轄市的地方金融監(jiān)督管理協(xié)作機(jī)制和金融風(fēng)險(xiǎn)協(xié)同處置機(jī)制，強(qiáng)化信息共享和執(zhí)法聯(lián)動(dòng)。

設(shè)區(qū)的市（自治州）、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)地方金融監(jiān)督管理能力和隊(duì)伍建設(shè)，履行地方金融監(jiān)督管理、屬地金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置等職責(zé)。

第五條省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督管理，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置，對全省地方金融進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，推進(jìn)地方金融改革和發(fā)展。

設(shè)區(qū)的市（自治州）、縣（市、區(qū)）人民政府地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融監(jiān)督管理、金融風(fēng)險(xiǎn)防范與處置等具體工作。

縣級以上人民政府發(fā)展改革、科技、工業(yè)和信息化、公安、民政、財(cái)政、住房城鄉(xiāng)建設(shè)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村、商務(wù)、文化和旅游、國有資產(chǎn)監(jiān)督管理、市場監(jiān)督管理、網(wǎng)信、通信管理等部門按照各自職責(zé)，做好地方金融監(jiān)督管理的相關(guān)工作。

第六條縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)采取多種形式普及金融法律、法規(guī)和金融知識，提高公眾的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識。

廣播、電視、報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)等媒體應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范公益性宣傳，加強(qiáng)對違法違規(guī)金融活動(dòng)的輿論監(jiān)督。

第二章地方金融組織

第七條設(shè)立地方金融組織，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有從事金融業(yè)務(wù)所要求的注冊資本、固定場所、設(shè)備設(shè)施；

（二）有符合條件的股東或者發(fā)起人；

（三）有符合國家規(guī)定任職條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員；

（四）有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（五）法律、行政法規(guī)和國家規(guī)定的其他條件。

具體許可辦法由省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門制定，報(bào)省人民政府批準(zhǔn)后公布實(shí)施。

第八條設(shè)立地方金融組織，應(yīng)當(dāng)依法辦理經(jīng)營許可證或者相關(guān)審批文件。設(shè)立區(qū)域性股權(quán)市場，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省人民政府批準(zhǔn)、公示，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；申請地方資產(chǎn)管理公司資質(zhì)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省人民政府批準(zhǔn)、公示，并報(bào)國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；設(shè)立其他地方金融組織，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)、公示。

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得設(shè)立地方金融組織、從事或者變相從事金融業(yè)務(wù)，不得在名稱或者經(jīng)營范圍中使用“小額貸款”“融資擔(dān)保”“股權(quán)交易”“典當(dāng)”“融資租賃”“商業(yè)保理”“資產(chǎn)管理”等顯示金融業(yè)務(wù)特征的字樣。

省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制，對擬設(shè)立的地方金融組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。

第九條地方金融組織的下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門審批：

（一）合并、分立；

（二）減少注冊資本；

（三）變更業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；

（四）變更控股股東、實(shí)際控制人。

第十條地方金融組織的下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起或者相關(guān)事項(xiàng)變更之日起三十日內(nèi)向省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門備案：

（一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

（二）變更名稱、住所或者主要經(jīng)營場所；

（三）增加注冊資本；

（四）變更董事、監(jiān)事、高級管理人員；

（五）除變更控股股東、實(shí)際控制人以外的其他股權(quán)變動(dòng)事項(xiàng)；

（六）省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他備案事項(xiàng)。

第十一條地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照國家和本省有關(guān)規(guī)定開展金融業(yè)務(wù)，建立健全并遵守風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、信息披露、關(guān)聯(lián)交易、營銷宣傳等業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度，誠實(shí)守信，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法利益。

地方金融組織的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、國家有關(guān)規(guī)定以及組織章程，符合國家規(guī)定的從業(yè)條件。

第十二條地方金融組織開展金融業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保障金融消費(fèi)者權(quán)益，遵守下列規(guī)定：

（一）對金融消費(fèi)者開展有關(guān)法律法規(guī)知識宣傳，提高金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)防范意識；

（二）以顯著方式公示其業(yè)務(wù)范圍和禁止性業(yè)務(wù)規(guī)定；

（三）告知金融消費(fèi)者與金融產(chǎn)品或者服務(wù)有關(guān)的費(fèi)用、利率、數(shù)量、持有周期、違約金及其計(jì)算方法等涉及其重大利益的內(nèi)容；

（四）如實(shí)提示金融產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，必要時(shí)簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書；

（五）不得以欺詐或者引人誤解的方式對金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)進(jìn)行營銷宣傳；

（六）不得違背金融消費(fèi)者意愿捆綁搭售產(chǎn)品、服務(wù)或者附加其他不合理?xiàng)l件；

（七）不得向金融消費(fèi)者推介與其自身需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等不相符合的金融產(chǎn)品和服務(wù)；

（八）不得泄露、出售或者非法向他人提供金融消費(fèi)者信息；

（九）法律、法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立完善爭議處理機(jī)制，及時(shí)處理與金融消費(fèi)者的爭議。

第十三條地方金融組織不得從事下列活動(dòng)：

（一）吸收或者變相吸收公眾存款；

（二）出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營許可證或者相關(guān)審批文件；

（三）非法開展受托投資、自營貸款、受托發(fā)放貸款等業(yè)務(wù)；

（四）非法發(fā)行或者代理銷售理財(cái)、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品；

（五）超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展金融業(yè)務(wù)；

（六）法律、法規(guī)和國家規(guī)定禁止從事的其他活動(dòng)。

第十四條地方金融組織不得違反規(guī)定為關(guān)聯(lián)方提供與本組織利益相沖突的服務(wù)，為關(guān)聯(lián)方提供服務(wù)的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類服務(wù)的條件。

地方金融組織的控股股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定和組織章程執(zhí)行關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)表決回避。

第十五條地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定時(shí)限向縣級以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)送經(jīng)營情況報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、注冊會計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告、控股股東和實(shí)際控制人的相關(guān)信息等材料。

省外注冊設(shè)立的地方金融組織在本省設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)需要報(bào)告的事項(xiàng)，由省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門在本條例實(shí)施一年內(nèi)作出規(guī)定。

第十六條地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照地方金融組織統(tǒng)計(jì)制度，向縣級以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門和中國人民銀行湖南省內(nèi)分支機(jī)構(gòu)報(bào)送統(tǒng)計(jì)信息。

第十七條地方金融組織不再從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)書面報(bào)告縣級以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門，并提交資產(chǎn)狀況證明以及債權(quán)債務(wù)處置方案等材料。

地方金融組織解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行清算并對未到期債務(wù)及相關(guān)責(zé)任的承擔(dān)作出安排。清算過程應(yīng)當(dāng)接受地方金融監(jiān)督管理部門的監(jiān)督。

地方金融組織解散、被依法宣告破產(chǎn)或者不再經(jīng)營相關(guān)金融業(yè)務(wù)的，省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)依法注銷其經(jīng)營許可證或者相關(guān)審批文件，通報(bào)同級市場監(jiān)督管理部門，并予以公告。

第三章 監(jiān)督與管理

第十八條省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對地方金融組織的非現(xiàn)場監(jiān)督管理，建立健全地方金融組織監(jiān)督管理信息系統(tǒng)和信息公示制度，及時(shí)、準(zhǔn)確掌握地方金融組織的經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)按照要求接入地方金融組織監(jiān)督管理信息系統(tǒng)并報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)。

第十九條縣級以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門開展現(xiàn)場檢查時(shí)，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入經(jīng)營活動(dòng)場所進(jìn)行檢查；

（二）詢問有關(guān)人員，要求其對檢查事項(xiàng)作出說明；

（三）檢查業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)；

（四）調(diào)取、查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料、電子設(shè)備等依法先行登記保存。

進(jìn)入經(jīng)營活動(dòng)場所進(jìn)行檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)地方金融監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)；檢查人員不得少于二人，并出示行政執(zhí)法證件和檢查通知書；必要時(shí)，可以按照相關(guān)規(guī)定聘請律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所等第三方機(jī)構(gòu)協(xié)助。

有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合檢查，如實(shí)說明情況并提供文件資料，不得隱瞞、拒絕和阻撓。

第二十條縣級以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門在依法履行職責(zé)過程中，發(fā)現(xiàn)地方金融組織存在違反監(jiān)管要求的行為或者其他風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可以約談地方金融組織的股東、實(shí)際控制人以及法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員等，要求其對業(yè)務(wù)活動(dòng)以及風(fēng)險(xiǎn)狀況等事項(xiàng)作出說明。

被約談人員應(yīng)當(dāng)接受約談并如實(shí)回答約談事項(xiàng)，不得推諉或者無故拖延。

第二十一條地方金融組織存在違法違規(guī)行為的，縣級以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門可以出具警示函，責(zé)令限期改正。地方金融組織應(yīng)當(dāng)及時(shí)整改，并向地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)送整改結(jié)果。

第二十二條省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)組織設(shè)區(qū)的市（自治州）、縣（市、區(qū)）人民政府地方金融監(jiān)督管理部門對地方金融組織開展監(jiān)管評級，并根據(jù)監(jiān)管評級情況進(jìn)行分類監(jiān)管，確定監(jiān)督檢查的頻次、范圍和需要采取的監(jiān)管措施等。

第二十三條省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立地方金融組織及其從業(yè)人員的信用檔案，并依法將相關(guān)信用信息向省社會信用信息共享平臺歸集。

中國人民銀行湖南省內(nèi)分支機(jī)構(gòu)依法支持符合條件的地方金融組織接入征信系統(tǒng)，并為地方金融組織查詢信用信息提供支持。

地方金融組織違反法律、法規(guī)規(guī)定，造成嚴(yán)重后果或者嚴(yán)重不良社會影響的，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)將其列入嚴(yán)重失信主體名單，向社會予以公布。地方金融組織被列入嚴(yán)重失信主體名單的，有關(guān)部門可以依據(jù)法律、法規(guī)和國家規(guī)定對該組織及其相關(guān)責(zé)任人員實(shí)施聯(lián)合懲戒。

第二十四條地方金融組織可以依法建立行業(yè)自律組織，制定和實(shí)施行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則，完善行業(yè)自律管理約束機(jī)制，開展行業(yè)協(xié)調(diào)服務(wù)，維護(hù)會員和金融消費(fèi)者合法權(quán)益，并接受地方金融監(jiān)督管理部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

第二十五條任何單位和個(gè)人對于地方金融組織的違法違規(guī)行為，有權(quán)向縣級以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門和其他有關(guān)部門舉報(bào)。

縣級以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門和其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)公開受理舉報(bào)的聯(lián)系方式，依法及時(shí)處理接到的舉報(bào)，并對舉報(bào)人信息和舉報(bào)內(nèi)容嚴(yán)格保密。

對實(shí)名舉報(bào)并提供相關(guān)證據(jù)的，縣級以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門和其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果及時(shí)告知舉報(bào)人。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)防范與處置

第二十六條縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范和化解工作機(jī)制，明確牽頭部門，組織、協(xié)調(diào)相關(guān)部門開展違法違規(guī)金融活動(dòng)的監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)防范、化解和處置。

第二十七條省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)會同有關(guān)部門編制金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，報(bào)省人民政府批準(zhǔn)后實(shí)施。金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)明確金融風(fēng)險(xiǎn)種類、等級、組織指揮體系、處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置程序和應(yīng)急措施等內(nèi)容。

第二十八條省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建設(shè)地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警平臺，整合利用各類金融監(jiān)測數(shù)據(jù)信息、基層社會治理網(wǎng)格化排查信息和政府及相關(guān)部門監(jiān)督管理數(shù)據(jù)信息，運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)手段，加強(qiáng)地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警。

省人民政府相關(guān)行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對本行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測預(yù)警，開展風(fēng)險(xiǎn)排查，跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)向省地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警平臺報(bào)送信息。

設(shè)區(qū)的市（自治州）、縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)部門、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府、街道辦事處等單位采取日常監(jiān)管、技術(shù)監(jiān)測、網(wǎng)格巡查、專項(xiàng)排查、核實(shí)舉報(bào)等方式，做好金融風(fēng)險(xiǎn)群防群控工作。

金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)金融活動(dòng)線索的，及時(shí)向國務(wù)院金融管理部門派出機(jī)構(gòu)和省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告。

發(fā)生金融突發(fā)事件的，省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照國家和本省有關(guān)規(guī)定，及時(shí)提出啟動(dòng)金融風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急響應(yīng)建議。

第二十九條發(fā)生重大地方金融風(fēng)險(xiǎn)事件，影響區(qū)域金融穩(wěn)定或者社會秩序的，相關(guān)單位和部門按照下列規(guī)定做好風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作：

（一）地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與所在地國務(wù)院金融管理部門派出機(jī)構(gòu)的信息共享和金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置協(xié)作，按照各自職責(zé)開展金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評估和預(yù)警，牽頭做好案件性質(zhì)認(rèn)定、移送和風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作；

（二）公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查處涉嫌金融犯罪活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施；

（三）市場監(jiān)督管理部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)的，暫停辦理登記和備案相關(guān)事項(xiàng)；對違法違規(guī)金融類廣告，責(zé)令停止發(fā)布，并依法予以查處；

（四）網(wǎng)信、通信管理等部門對涉嫌違法違規(guī)開展金融業(yè)務(wù)的，依法采取暫停相關(guān)業(yè)務(wù)以及關(guān)閉網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等處置措施；

（五）縣級以上人民政府其他行業(yè)主管部門，人民法院、人民檢察院按照各自職責(zé)做好金融風(fēng)險(xiǎn)防范和處置工作。

第三十條地方金融組織對經(jīng)營活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)主體責(zé)任。

地方金融組織的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)按照國家和本省相關(guān)監(jiān)督管理及崗位職責(zé)要求，忠實(shí)勤勉盡責(zé)，有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

地方金融組織的股東、實(shí)際控制人不得違規(guī)轉(zhuǎn)移地方金融組織的資產(chǎn)，不得濫用股東有限責(zé)任和實(shí)際控制權(quán)損害地方金融組織、其他股東、債權(quán)人以及其他利益主體的合法權(quán)益。

第三十一條地方金融組織發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并向所在地地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告。

地方金融組織發(fā)生流動(dòng)性困難、重大待決訴訟或者仲裁、重大負(fù)面輿情，主要負(fù)責(zé)人、法定代表人下落不明或者被刑事立案偵查、接受監(jiān)察調(diào)查以及群體性事件等重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后二十四小時(shí)內(nèi)，向所在地地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告。

地方金融組織的控股股東、實(shí)際控制人或者法定代表人發(fā)生前款規(guī)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，地方金融組織應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道之時(shí)起二十四小時(shí)內(nèi)，向所在地地方金融監(jiān)督管理部門報(bào)告。

第三十二條地方金融組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)可能形成重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患的，縣級以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)立即開展風(fēng)險(xiǎn)研判、評估，經(jīng)省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形采取下列措施：

（一）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止開辦新業(yè)務(wù)，暫停增設(shè)分支機(jī)構(gòu)，停止批準(zhǔn)分立；

（二）責(zé)令調(diào)整董事、監(jiān)事和高級管理人員或者限制其經(jīng)營管理權(quán)限；

（三）限制重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；

（四）法律、法規(guī)規(guī)定的其他措施。

采取上述措施仍不能控制風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大、可能嚴(yán)重影響區(qū)域金融穩(wěn)定的，經(jīng)同級人民政府批準(zhǔn)，地方金融監(jiān)督管理部門可以對該地方金融組織依法采取安排其他同類地方金融組織實(shí)施業(yè)務(wù)托管等措施，并聯(lián)合有關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。

第三十三條省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門確認(rèn)重大金融風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)消除的，應(yīng)當(dāng)自確認(rèn)之日起三個(gè)工作日內(nèi)解除風(fēng)險(xiǎn)處置措施，并告知地方金融組織。

第五章 地方金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)

第三十四條縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定促進(jìn)本行政區(qū)域金融發(fā)展的相關(guān)政策，鼓勵(lì)、引導(dǎo)金融資源投向重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)和重點(diǎn)項(xiàng)目，建立健全政府、金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織與企業(yè)的協(xié)調(diào)、對接機(jī)制，強(qiáng)化金融服務(wù)功能，健全適應(yīng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求的金融支持體系，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

地方金融組織應(yīng)當(dāng)立足服務(wù)當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì)，為中小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體服務(wù)。

第三十五條縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)制定完善普惠金融發(fā)展配套措施，通過財(cái)政貼息等方式，引導(dǎo)地方金融組織加強(qiáng)對中小微企業(yè)及農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等特殊群體的金融服務(wù)。

縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立政府性融資擔(dān)保體系，健全政府性融資擔(dān)保公司的資本金持續(xù)補(bǔ)充機(jī)制，擴(kuò)大為小微企業(yè)和農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體提供融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)模。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資擔(dān)保公司建立合作和擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。

支持區(qū)域性股權(quán)市場為中小企業(yè)提供培育規(guī)范、改制掛牌、股權(quán)融資等服務(wù)。

第三十六條縣級以上人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法為地方金融組織開展相關(guān)抵（質(zhì)）押融資業(yè)務(wù)提供便利，及時(shí)為其辦理抵（質(zhì)）押登記。

鼓勵(lì)為地方金融組織開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng)提供信用信息查詢等支持，金融機(jī)構(gòu)依法為地方金融組織提供資金托管、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)支持。

第三十七條縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)地方金融組織為支持應(yīng)對氣候變化、環(huán)境改善、資源節(jié)約高效利用和生態(tài)環(huán)境保護(hù)等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供金融服務(wù)。

第三十八條縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)支持地方金融組織與產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈核心企業(yè)、第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)等加強(qiáng)信息共享，構(gòu)建上下游一體化、數(shù)字化、智能化信息系統(tǒng)和信用評估、風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融服務(wù)水平。

第六章法律責(zé)任

第三十九條違反本條例第八條規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立地方金融組織、從事或者變相從事金融業(yè)務(wù)的，依法責(zé)令關(guān)閉或者責(zé)令停業(yè)，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上十倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

擅自在名稱或者經(jīng)營范圍中使用顯示金融業(yè)務(wù)特征的字樣的，責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下罰款；有違法所得的，沒收違法所得。

第四十條違反本條例第九條規(guī)定，地方金融組織對相關(guān)事項(xiàng)未按照規(guī)定報(bào)經(jīng)審批的，責(zé)令限期改正，處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷經(jīng)營許可證或者相關(guān)審批文件。

第四十一條違反本條例第十條規(guī)定，地方金融組織對相關(guān)事項(xiàng)未按照規(guī)定備案的，責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處五萬元以上二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第四十二條違反本條例第十二條第一款規(guī)定情形之一，地方金融組織未依法保障金融消費(fèi)者權(quán)益的，責(zé)令限期改正，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處五萬元以上十萬元以下罰款。

第四十三條違反本條例第十三條規(guī)定，地方金融組織實(shí)施禁止行為的，責(zé)令限期改正，處五十萬元以上一百萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷經(jīng)營許可證或者相關(guān)審批文件。

違反本條例第十四條規(guī)定，地方金融組織違反規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易的，責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處十萬元以上五十萬元以下罰款；有違法所得的，沒收違法所得。

第四十四條 違反本條例第十五條、第十六條、第三十一條規(guī)定，地方金融組織未按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料、統(tǒng)計(jì)信息或者報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，責(zé)令限期改正，處五萬元以上二十萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第四十五條違反本條例第十九條、第三十二條規(guī)定，地方金融組織拒絕、阻撓現(xiàn)場檢查或者采取的風(fēng)險(xiǎn)處置措施，妨害地方金融監(jiān)督管理部門依法履行職責(zé)的，責(zé)令限期改正，處二十萬元以上五十萬元以下罰款；逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓。

第四十六條 依照本條例規(guī)定對地方金融組織處以罰款的，可以對負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他人員給予警告，并處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，省人民政府地方金融監(jiān)督管理部門可以對其采取一定期限或者終身的從業(yè)禁止措施。

第四十七條國家機(jī)關(guān)及其工作人員在地方金融監(jiān)督管理工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，依法給予處分。

第四十八條違反本條例規(guī)定的行為，法律、行政法規(guī)已有規(guī)定的，從其規(guī)定。

除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，本條例規(guī)定的行政處罰，由縣級以上人民政府地方金融監(jiān)督管理部門按照職責(zé)劃分具體實(shí)施。

第七章 附 則

第四十九條投資公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會眾籌機(jī)構(gòu)、地方各類交易場所的風(fēng)險(xiǎn)防范與處置參照本條例有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第五十條 本條例自2022年10月1日起施行。