各市州人民政府：

　　經(jīng)報請省人民政府同意，現(xiàn)將《關(guān)于明確融資性擔(dān)保公司設(shè)立及經(jīng)營業(yè)務(wù)資格審批等事項的意見》印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　二〇一〇年七月二十二日

　　關(guān)于明確融資性擔(dān)保公司設(shè)立及經(jīng)營業(yè)務(wù)資格審批等事項的意見

　　根據(jù)國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議《關(guān)于認(rèn)真貫徹落實〈融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法〉的通知》（融資擔(dān)保發(fā)〔2010〕1號）和湖南省人民政府辦公廳《關(guān)于印發(fā)湖南省人民政府金融工作辦公室主要職責(zé)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定的通知》（湘政辦發(fā)〔2009〕90號）精神，為了落實地方政府管理職責(zé)，切實加強(qiáng)我省融資性擔(dān)保公司（下稱“擔(dān)保公司”）的監(jiān)督管理，有效防范和化解融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)（下稱“擔(dān)保業(yè)務(wù)”）風(fēng)險，促進(jìn)我省融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，省人民政府金融工作辦公室（下稱“省政府金融辦”）根據(jù)中國銀監(jiān)會等7部委頒發(fā)的2010年第3號令的要求，正在起草《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（下稱“暫行辦法”）?？紤]到國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議關(guān)于《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的配套制度尚未頒布，以及我省制定的《暫行辦法》出臺需要一段時間，為保持工作的連續(xù)性，有效緩解中小企業(yè)融資困難，現(xiàn)就目前我省擔(dān)保公司設(shè)立及經(jīng)營業(yè)務(wù)資格審批等事項提出以下意見。

　　一、設(shè)立條件

　?。ㄒ唬╋L(fēng)險防范和處置要求

　　設(shè)立擔(dān)保公司，除因為經(jīng)營管理不善導(dǎo)致的經(jīng)營風(fēng)險和市場風(fēng)險由公司自行承擔(dān)外，在縣域范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，須由公司住所所在地縣市區(qū)政府向省政府金融辦出具愿意承擔(dān)風(fēng)險防范及處置責(zé)任的承諾，并報市州政府備案；在市州范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，須由公司住所所在地市州政府向省政府金融辦出具愿意承擔(dān)風(fēng)險防范及處置的承諾。

　?。ǘ┵Y本金要求

　　1、在省內(nèi)縣域范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本最低限額為人民幣2000萬元。

       2、在省內(nèi)市州范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。

　    3、在省內(nèi)開展業(yè)務(wù)的注冊資本最低限額為人民幣10000萬元。

　　4、跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的注冊資本最低限額為人民幣30000萬元。

　　擔(dān)保公司股東應(yīng)確保資金來源真實合法，且全部為自有資金并出具股東責(zé)任承諾，以實收貨幣資本一次性足額繳納。

　?。ㄈM任董事、監(jiān)事、高管人員和從業(yè)人員要求

　　1、董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識、經(jīng)驗及能力。

　　2、董事長和高級管理人員應(yīng)具備從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，掌握了任職資格所必須的專業(yè)知識。

　　3、董事、監(jiān)事和高級管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

　　董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格由省政府金融辦按照上述條件予以認(rèn)定。國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議關(guān)于董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員資格管理辦法頒布后，按照其有關(guān)規(guī)定予以確認(rèn)。

　　（四）股東要求

　　企事業(yè)單位、社會團(tuán)體組織和自然人均可作為擔(dān)保公司股東，并具備持續(xù)出資能力。

　　企業(yè)法人作為擔(dān)保公司股東應(yīng)在工商部門登記注冊、具有法人資格，企業(yè)及其法定代表人無違法犯罪和不良信用記錄，最近兩個會計年度連續(xù)盈利。

　　其他組織作為擔(dān)保公司股東應(yīng)依法登記設(shè)立，法定代表人或?qū)嶋H負(fù)責(zé)人無違法犯罪及不良信用記錄，財務(wù)狀況良好且具有較強(qiáng)資金實力。

　　自然人作為擔(dān)保公司股東，應(yīng)具有完全民事行為能力，無違法犯罪及不良信用記錄。

　　（五）其他要求

　　有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程、有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度、有符合條件的營業(yè)場所。

　　本意見所稱擔(dān)保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

　　二、設(shè)立程序

　　（一）籌建申請

　　1、申請人應(yīng)成立籌備組，先向擬注冊地縣市區(qū)政府金融工作辦公室（以下簡稱“金融辦”）或當(dāng)?shù)卣付ú块T提出申請，經(jīng)審查同意后再向市州政府金融工作辦公室（以下簡稱“金融辦”）或當(dāng)?shù)卣付ú块T提出申請。

      2、市州政府金融辦或當(dāng)?shù)卣付ú块T自受理申請之日起10個工作日內(nèi)完成初審，經(jīng)同意后報省政府金融辦審查。

　　3、省政府金融辦自受理上報材料之日起20個工作日內(nèi)將審查意見告知申請人，并同時告知市州政府金融辦或當(dāng)?shù)卣付ú块T。

　?。ǘ╅_業(yè)申請

　　1、擔(dān)保公司籌備組應(yīng)先向擬注冊地縣市區(qū)政府金融辦或當(dāng)?shù)卣付ú块T提出開業(yè)申請，經(jīng)同意后再向市州政府金融辦或當(dāng)?shù)卣付ú块T申報。市州政府金融辦或當(dāng)?shù)卣付ú块T初審?fù)夂?0個工作日內(nèi)報省政府金融辦審定。

　　2、省政府金融辦自受理申請之日起20個工作日內(nèi)作出許可或不予許可的決定。符合開業(yè)條件的，省政府金融辦對申請人行文批復(fù)；不符合開業(yè)條件的，將不予許可的理由書面告知申請人。同意批復(fù)或不予許可的意見一并抄送市州及縣市區(qū)政府金融辦或當(dāng)?shù)卣付ú块T。

　　3、獲準(zhǔn)開業(yè)的擔(dān)保公司，憑省政府金融辦批復(fù)原件辦理工商注冊登記等手續(xù)。

　　4、獲準(zhǔn)正式設(shè)立的擔(dān)保公司，應(yīng)自批復(fù)之日起60個工作日內(nèi)掛牌營業(yè)。在規(guī)定期限內(nèi)無法掛牌營業(yè)的，需在期限日滿前10個工作日向省政府金融辦說明情況并呈報延期開業(yè)申請，經(jīng)省政府金融辦同意，允許延期開業(yè)，但延期時限不得超過30個工作日，否則取消其設(shè)立資格。

　　三、申報材料

　?。ㄒ唬┗I建申請

　　1、籌建申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本及來源和業(yè)務(wù)范圍等事項。

　　2、可行性研究報告草案。

　　3、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書草案。

　　至少包括總則、經(jīng)營宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章。

　　4、工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

　　5、股東基本情況的有關(guān)材料。

　　至少包括股東名冊、法人股東經(jīng)工商部門或相關(guān)登記機(jī)關(guān)年檢后的法人執(zhí)照復(fù)印件、自然人股東身份證復(fù)印件，公安機(jī)關(guān)出具的無違法犯罪記錄證明，人民銀行或工商部門出具的無不良信用記錄證明。

　　6、股東持續(xù)出資能力的基本情況資料。

　　非自然人股東提供近兩個會計年度的財務(wù)報表。持有注冊資本5%以上股東的資信情況和有關(guān)資料。

      7、擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明。

　　8、省政府金融辦要求提交的其他審慎性文件、資料。

　　（二）開業(yè)申請（按順序裝訂成冊，一式四份）

　　1、開業(yè)申請書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立公司名稱、住所、注冊資本及來源和業(yè)務(wù)范圍等事項。

　　2、可行性研究報告。

　　3、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。

　　4、股東大會決議。

　　5、股東責(zé)任承諾書。

　　至少包括出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

　　6、公司章程草案。

　　7、股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

　　8、股東基本情況材料。按籌建申請有關(guān)要求辦理。

　　9、擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。

　　10、公司業(yè)務(wù)操作規(guī)程。

　　11、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

　　12、中介機(jī)構(gòu)出具的驗資報告和非自然人股東近兩個會計年度的財務(wù)審計報告，以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)材料。

　　13、營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。

　　14、消防部門出具的消防設(shè)施合格證明以及其他安全防范措施材料。

　　15、市州或縣市區(qū)政府愿意承擔(dān)風(fēng)險防范和處置責(zé)任的承諾。

　　16、省政府金融辦要求提交的其他審慎性文件、資料。

　　四、關(guān)于非融資性擔(dān)保公司申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)

　　非融資性的擔(dān)保公司申請從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，須符合本意見關(guān)于擔(dān)保公司的設(shè)立審批條件，并按照本意見規(guī)定的申報程序辦理。

　　除按設(shè)立擔(dān)保公司要求提交文件、材料外，還需提交公司法人執(zhí)照復(fù)印件、信用記錄報告以及中介機(jī)構(gòu)出具的上一會計年度及當(dāng)期審計報告（今年以來設(shè)立的公司只需提供當(dāng)期審計報告），變更注冊資本的需提交中介機(jī)構(gòu)出具的驗資報告。

　　經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)同意從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的非融資性擔(dān)保公司，應(yīng)于30個工作日內(nèi)完成工商登記變更手續(xù)。非融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在工商登記變更前不得從事任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)活動，否則取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。

　　五、國務(wù)院融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議關(guān)于《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》相關(guān)配套制度以及我省的《暫行辦法》頒布后，擔(dān)保公司的設(shè)立及經(jīng)營業(yè)務(wù)資格審批等事項按照其有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。